Storitev · Svetovanje
En svetovalec, ki pozna vašo celotno finančno sliko
Pri Studiu Mlakar vsak klient dobi osebnega svetovalca za dolgoročno finančno načrtovanje.
Svetovanje, ki ne preneha po prvem srečanju
Finančno načrtovanje ni enkratna storitev. Življenje se spreminja — dohodki nihajo, zakoni se spremenijo, otroci odrastejo, zdravje zahteva pozornost. Naš pristop temelji na dolgoročnem razmerju: poznamo vas, vaše cilje in vaše skrbi. Vsak klient ima pri nas imenovanega svetovalca, ki je dosegljiv prek telefona in elektronske pošte ter vsaj enkrat letno pregleda celoten načrt. Ne prodajamo produktov z visokimi provizijami — svetujemo v vašem interesu in zaračunamo svetovanje, ne sklepanje poslov.
Kako poteka sodelovanje
Štiri koraki od prvega stika do dolgoročnega načrta.
1. Uvodni posvet
Brezplačen 45-minutni pogovor, v katerem spoznamo vaš finančni položaj, cilje in morebitne skrbi. Brez obveznosti in brez prodajnega pritiska.
2. Analiza in načrt
V 2–3 tednih pripravimo pisni finančni načrt z jasnimi priporočili, prioritetami in ocenjenim časovnim okvirom za vsak ukrep.
3. Izvajanje
Skupaj z vami stopamo skozi posamezne korake — od odprtja varčevalnih računov do koordinacije z notarjem ali zavarovalnico.
4. Letni pregled
Vsako leto preverimo, ali je načrt še vedno aktualen, in ga po potrebi prilagodimo glede na spremembe v zakonu, dohodkih ali osebnih okoliščinah.
„Moj svetovalec v Studiu Mlakar me je prvič poklical na letni pregled junija 2022. Takrat sva odkrila, da je zakonodajna sprememba vplivala na mojo pokojninsko napoved. Spremenila sva načrt v enem tednu. Brez tega bi izgubil kar precej.“
Tomaž Bergant, Ormož
Pogosta vprašanja o našem svetovanju
Ali Studio Mlakar prodaja finančne produkte?
Ne. Naše svetovanje je neodvisno od provizij. Za konkretne finančne instrumente vas napotimo k preverjenemu posredniku ali banki, sami pa vam pomagamo razumeti prednosti in omejitve vsake možnosti.
Koliko stane uvodni posvet?
Uvodni 45-minutni posvet je brezplačen in brez obveznosti. Cena celotnega svetovalnega paketa je odvisna od obsega in je dogovorjena vnaprej, brez skritih stroškov.
Ali nudite svetovanje tudi na daljavo?
Da. Posvetujemo se prek videoklica ali telefona za klientele po vsej Sloveniji. Osebni sestanek v Ptuju priporočamo za prvi in letni pregled, a ni obvezen.
Kdaj je prepozno za načrtovanje upokojitve?
Nikoli. Tudi pri 60 ali 65 letih je mogoče narediti smiselne korake — optimizirati obstoječe prihranke, urediti dedno načrtovanje ali izboljšati dohodkovno strukturo. Rezultati bodo skromnejši kot pri zgodnjem začetku, a vseeno vredni truda.
Začnite z brezplačnim uvodnim pogovorom
Pokličite nas na +386 2 123 4567 ali izpolnite obrazec — odgovorimo v enem delovnem dnevu.